Uma aposentada de 70 anos perdeu R$ 37 milhões após cair em um sofisticado golpe de falsa plataforma de investimentos no Rio Grande do Sul. O caso veio à tona durante a Operação Criptoabate, deflagrada pela Polícia Civil do estado para investigar uma organização suspeita de estelionato mediante fraude eletrônica e lavagem de dinheiro.
Nesta sexta-feira (14), um dos principais suspeitos de integrar o esquema foi preso no Aeroporto Santos Dumont, no Rio de Janeiro. O homem, que não teve a identidade divulgada, é morador de Balneário Camboriú, em Santa Catarina, e seria dono de uma das instituições financeiras investigadas. A prisão contou com apoio da Polícia Federal.
Segundo a investigação, uma conta bancária vinculada ao CPF do suspeito recebeu R$ 77 milhões. Os investigadores apontam que parte dessa movimentação ocorreu logo depois do golpe que retirou os recursos da aposentada.
Como a aposentada caiu no golpe
A vítima recebeu uma herança e, durante aproximadamente seis meses, passou a realizar sucessivos aportes em uma plataforma que aparentava oferecer investimentos altamente rentáveis. O esquema teria começado a ser construído por meio de grupos de mensagens, nos quais os criminosos se apresentavam como especialistas e criavam um ambiente semelhante a comunidades de educação financeira.
A mulher acreditava que estava realizando aplicações legítimas. Dentro da plataforma, os valores investidos apareciam com rendimentos elevados, o que aumentava a confiança da vítima e a estimulava a transferir quantias cada vez maiores.
De acordo com a investigação, a aposentada chegou a retirar recursos de investimentos que mantinha em instituições regulares para continuar fazendo aportes na plataforma indicada pelos criminosos.
O golpe só ficou evidente quando ela tentou recuperar o dinheiro. Os saques foram bloqueados e passaram a ser apresentadas novas exigências financeiras para que os supostos investimentos fossem liberados. A fraude é conhecida como “pig butchering”, expressão em inglês que pode ser traduzida como “abate de porcos”.
Nesse tipo de crime, os golpistas procuram estabelecer uma relação de confiança com a vítima durante um período prolongado. Depois de convencê-la de que está obtendo bons resultados, passam a incentivá-la a investir quantias cada vez maiores.
Polícia identificou outras 140 possíveis vítimas
A aposentada não seria a única pessoa atingida pelo esquema. A Polícia Civil identificou pelo menos 140 possíveis vítimas espalhadas pelo Brasil.
A Operação Criptoabate foi deflagrada na quinta-feira (13) e teve como alvo integrantes de uma estrutura que, segundo os investigadores, atuava em diferentes etapas da movimentação dos recursos. Foram cumpridas 90 ordens judiciais nos estados do Rio Grande do Sul, Santa Catarina e São Paulo.
Entre as medidas estavam dez mandados de prisão preventiva e 16 mandados de busca e apreensão. A investigação também atingiu proprietários de instituições financeiras que atuavam na conversão de dinheiro para criptomoedas.
Além dos donos dessas instituições, um gerente de um grande banco nacional também está entre os investigados. Segundo a polícia, ele é suspeito de facilitar a abertura de contas utilizadas pelo grupo para pulverizar os valores recebidos das vítimas.
A investigação começou a partir da denúncia da aposentada e avançou durante cerca de um ano e meio. Os policiais analisaram movimentações bancárias, dados telemáticos, informações de inteligência financeira e operações envolvendo ativos virtuais.
R$ 30 bilhões em transações sob investigação
A dimensão financeira investigada pela Polícia Civil é muito maior do que o prejuízo sofrido pela aposentada. Segundo os investigadores, as transações consideradas suspeitas chegam a aproximadamente R$ 30 bilhões.
Parte dos recursos teria sido movimentada por meio de empresas e contas utilizadas para dificultar a identificação da origem e do destino do dinheiro. Os investigadores também rastrearam operações envolvendo criptomoedas.
Em apenas três dias, foram identificados cerca de 675 mil USDT em movimentações relacionadas ao esquema. O USDT é uma criptomoeda conhecida como stablecoin, cujo valor acompanha o dólar.
A utilização de criptoativos é um dos pontos centrais da investigação porque permite movimentações rápidas entre diferentes carteiras e pode dificultar o rastreamento dos valores quando são utilizadas estruturas para ocultar a origem dos recursos.
Esquema tinha aparência de investimento legítimo
Um dos elementos que chamou a atenção dos investigadores foi a forma como os criminosos construíam a aparência de legitimidade.
A vítima não era simplesmente convencida a enviar dinheiro para uma conta desconhecida. Ela era inserida em um ambiente que simulava uma comunidade de investimentos, com pessoas apresentadas como especialistas e supostos resultados positivos na plataforma.
A estratégia fazia com que os valores exibidos no sistema parecessem crescer de maneira consistente. Para a vítima, portanto, havia a impressão de que os investimentos estavam funcionando e gerando lucros.
Esse mecanismo ajudava a prolongar o golpe. Quanto maior era o saldo apresentado, maior também era a disposição da vítima para realizar novos depósitos.
No caso investigado no Rio Grande do Sul, a aposentada chegou a transferir R$ 37 milhões ao longo de seis meses. O dinheiro, segundo a polícia, foi direcionado para estruturas financeiras ligadas ao grupo investigado.
Investigação continua
A prisão realizada nesta sexta-feira é considerada mais uma etapa da investigação. A Polícia Civil ainda busca identificar todos os integrantes da organização, esclarecer o papel de cada investigado e localizar valores e patrimônios que possam ter origem nos golpes.
Os suspeitos são investigados por crimes como estelionato mediante fraude eletrônica e lavagem de dinheiro. Até o momento, não há condenação definitiva dos envolvidos.
O caso também serve de alerta para golpes que utilizam falsas plataformas de investimentos e prometem rendimentos muito acima daqueles praticados no mercado. A aparência profissional de um aplicativo ou site não garante que a operação seja legítima.
A investigação aponta que a estratégia utilizada contra a aposentada combinava engenharia social, falsas informações financeiras e uma estrutura capaz de movimentar grandes volumes de dinheiro. A descoberta de pelo menos 140 possíveis vítimas indica que o esquema pode ter causado prejuízos significativos em diferentes regiões do país.
A Polícia Civil segue analisando os materiais apreendidos durante a operação para tentar recuperar recursos e identificar novos integrantes da organização.
Foto: IA Diversa